Этот пост – для самых зеленых новичков, которые еще не понимают, как можно зарабатывать на Форекс.
Вы наверняка уже узнали, что Forex – это международный валютный рынок с триллионными оборотами, посмотрели на непонятные графики с разноцветными кривыми, прочитали, что есть какие-то валютные пары… и поняли, что это все сложно)
Когда я только начинал и читал все эти «умные» статьи о заработке на Forex с фотографиями мужчин в костюмах, мне было непонятно от слова совсем. Даже было немного стыдно: почему я не могу во всем этом разобраться?
В этом материале я попробую передать самую СУТЬ заработка на валютах так, чтобы даже «я из прошлого» понял.
Суть кредитного плеча валютного рынка Форекс: объяснение «на пальцах»
Каждый из нас хорошо представляет себе обмен национальной валюты на доллары в отделении банка. Например, при курсе $1 доллар = 70 рублей любой имеющий 70 000 рублей получит в обменнике на руки $ 1000.
Покупка инвалюты обычно связана с ожиданием роста ее курса. Представим, что ожидания оправдались и через неделю $1 стал стоить в обменнике 71 рубль. В этом случае продажа ранее купленной $1000 принесет через неделю:
71000 р. – 70 000 р. = 1 000 р. чистой прибыли.
Теоретически этот заработок можно увеличить при твердой уверенности в будущем росте курса доллара и наличии «денежного» знакомого, готового занять 700 000 рублей (без процентов и согласного подождать с отдачей).
Допустим, знакомый занял вам эти 700 000 рублей, т. е. добавил вам сумму в 10 раз большую, чем ваша (70000 рублей).
Внимание! Вы получили кредитное плечо 1 к 10.
Имея на руках 770 000 рублей, по курсу $1 = 70 руб. можно купить уже $11 000. Подождав неделю для роста доллара до 71 рубля, продажа $11 000 принесет 781 000 руб.
Рассчитавшись с долгом (781 000 – 700 000), на руках останется 81 000 рублей. Отняв от нее свои первоначальные вложения 70 000 p, получим прибыль 11 000 рублей.
781000 — 700000 — 70000 = 11000 р чистой прибыли.
Заработок увеличился за счет кредитного плеча. Полученные 700 000 рублей ($10 000) от знакомого помогли вам заработать больше.
В этом вся суть кредитного плеча. Кредитное плечо увеличивает прибыль валютной операции.
Обратная сторона медали – увеличение убытков.
Легко представить такую ситуацию, когда курс доллара в нашем примере опустился через неделю до $1 = 69 руб.
Купленные по 70 рублей $11 000 пришлось бы продать с убытком, выручив за них 759 000 рублей, так как подошел срок отдачи долга.
Занявший деньги знакомый не участвовал в валютной махинации, поэтому ему надо вернуть 700 000 рублей, после чего на руках останется на 11 тысяч рублей меньше, чем в начале операции.
759000 — 700000 — 70000 = — 11000 р убытка.
Как видно из примера, кредитное плечо 1 к 10 увеличивает не только прибыль, но и убытки.
Теперь представьте, что у вас есть возможность применить кредитное плечо 1 к 100. (А именно таков самый распространенный размер кредитного плеча на счетах у форекс-брокеров.)
Применительно к нашим условиям, к 70 тысячам рублей с плечом 1 к 100 можно прибавить 7 млн рублей для покупки долларов.
Тогда не надо ждать недельного роста курса валюты до 71 рубля. Достаточно увеличения стоимости доллара на 10 копеек (70,10 руб.), чтобы заработать те же 11 тысяч рублей.
Или потерять их в случае снижения курса на 10 копеек.
При высоком размере плеча для заработка или потерь достаточно совсем небольшого колебания курса валюты на рынке Форекс. Это основная суть валютных спекуляций.
Несмотря на то, что кредитное плечо устанавливает брокер, трейдер сам определяет и контролирует свои риски выбором размера позиции. Совсем необязательно и даже опасно совершать сделки на все деньги, используя максимальное плечо.
Вас никто не заставляет использовать максимальное кредитное плечо и брать огромные риски – это миф.
Представьте, что у вас в кошельке лежит миллион рублей. Никто же вас не вынуждает купить в обменнике долларов на этот миллион, верно? Вы можете, допустим, купить 1000 долларов и ограничиться этим. Так же и на Forex.
Более детально процесс выбора размера позиции (а значит, и размера кредитного плеча) описан ниже.
Полный контроль рисков, удобство совершения операций (даже на смартфоне в один клик), возможность использования кредитного плеча, торговых роботов – все это слагаемые популярности валютных спекуляций.
Валютные пары – что это такое и зачем они нужны
Трейдер использует для работы на рынке Форекс специальные торговые терминалы. Они устанавливаются на компьютер, смартфон или работают в вашем браузере, открытом на любом устройстве с выходом в сеть.
Самыми популярными и распространенными среди множества представленных программ для валютного трейдинга считаются платформы MetaTrader версий 4 и 5.
При первом взгляде на картинку выше у новичка возникает вопрос: какой смысл делать терминалы такими сложными? Почему нельзя оставить пару кнопок «купить/продать», снабдив их выбором размера плеча и конкретной валюты (доллара, фунта, евро и т. д.)?
Во-первых, на рынке Форекс нет «отдельных» валют, все записи ведутся парами, похожими на дробь (EUR/USD) или написанными слитно – USDRUB. Именно так отображаются пары в торговых платформах, например, в таблице «Обзор рынка» терминала Metatrader 4.
Последовательность написания валют в парах – это общепринятый стандарт. Как правило, доллар обозначается второй валютой: EURUSD, GBPUSD, AUDUSD и т. д.
На первом месте USD идет в парах «дешевых» валют, например, USD/JPY или USD/RUB. Это объясняется удобством восприятия курса: легко понять USD/RUB = 70, хуже будет выглядеть курс RUB/USD = 1/70 = 0,0142857.
Так зачем же нужны валютные пары? Все очень просто – валютная пара отображает, на сколько одна валюта больше или меньше другой. Ведь в мире, помимо рубля и доллара, очень много валют.
Или, другими словами, что и в чем мы измеряем.
Что происходит при покупке и продаже валютной пары?
Если речь идет о покупке (Buy) USDRUB, то операция раскладывается на две части:
- Покупка доллара USD,
- Продажа рублей RUB.
Упростить понимание валютной спекуляции поможет пример с обменным пунктом в банке, где для покупки долларов кассиру передаются (продаются) рубли. То есть происходит в точности описанная выше двойная операция.
Покупая пару USDRUB, мы покупаем доллары и продаем рубли
Доллары часто покупаются как средство защиты накоплений. Когда наступают тяжелые времена, люди идут в обменник и продают доллары, одновременно получая (покупая) рубли. Именно так выглядит продажа (Sell) USDRUB, состоящая из двух частей:
- Продажа доллара USD,
- Покупка рублей RUB.
Т. е. вы пришли и купили рубли за доллары. Только сделали это не в обменнике, а в торговом терминале. Но суть та же самая.
Продавая пару USDRUB, мы продаем доллары и покупаем рубли
Рассмотрим операции покупки/продажи (Buy/Sell) на примере самой распространенной пары рынка Форекс EURUSD.
Покупая евро, трейдер расплачивается за нее долларами в надежде, что курс пары вырастет.
Итак, покупая пару EURUSD, мы покупаем евро и продаем доллар.
При ухудшении экономической и политической обстановки в мире многие инвесторы предпочитают продавать евро и покупать доллары в ожидании падения курса пары (вниз).
Продавая пару EURUSD, мы продаем евро и покупаем доллар
Что за странные цены у валютных пар?
Евро и доллар считаются «сильными» валютами, что видно по их курсу.
Котировка EURUSD = 1,1971 означает, что 1 евро почти на 20% дороже 1 доллара. В обменном пункте за продажу 1 EUR можно получить $1 доллар и 19 центов.
Сделки по валютным парам в торговом терминале
Все сделки по валютным парам в терминале Metatrader 4/5 совершаются через окно открытия ордера (приказа на совершение сделки).
Рассмотрим покупку и продажу валюты на нашем примере с рублем и долларом, приведенном в начале статьи.
Наименование валютной пары в ордер подставляется автоматически, если открыт график этой пары, в примере это USDRUB. Вы легко сможете поменять валютную пару при желании.
До нажатия кнопки продать (Sell) или купить (Buy) трейдеру надо выбрать размер позиции. Он измеряется в стандартных лотах базовой валюты – первого символа валютной пары. В рассматриваемом примере эта роль принадлежит USD.
1 стандартный лот Форекс всегда равен 100 000 единиц базовой валюты, т. е. 1 лот USD/RUB равен 100 тысячам долларов.
Если на счете у трейдера $1000, то благодаря кредитному плечу брокера 1 к 100 он может открыть сделку в 1 лот, задействовав весь депозит. Так делать нельзя (причем никогда), никто не подвергает депозит 100-кратному риску.
Трейдер может выбрать дробный размер лота, который начинается с сотой части – 0,01 лота.
Как правильно выбрать размер позиции – это тема отдельного урока, в этом материале даны начальные понятия работы с торговым ордером.
В начале статьи был приведен пример покупки $1000 за рубли в обменном пункте; чтобы повторить эту сделку в терминале, достаточно выбрать 0,01 лота (100 000*0,01= 1000).
Чтобы купить 1000$ в торговом терминале за рубли, нужно купить 0.01 лота пары USDRUB.
Для повторения примера с покупкой $11 000 на заемные деньги знакомого достаточно набрать в окне ордера 0,11 лота.
Чтобы купить 11000 $ в торговом терминале за рубли, нужно купить 0.11 лота пары USDRUB
Именно размер позиции (сделки) в лотах определяет реальный размер используемого плеча. Обратите внимание на баланс счета в левом нижнем углу терминала на скриншоте ниже. Он равен $5008, а трейдер открывает 0,11 лота, потратив на сделку $11000. Это означает, что реально задействовано плечо чуть больше 1 к 2 ($11000/$5008).
Эти расчеты доказывают мифичность утверждений о высоком риске спекуляций на Форекс из-за большого размера плеча. Трейдер самостоятельно определяет уровень своих возможных потерь, уровень риска. Как это делать правильно, мы рассмотрим в следующих уроках.
После того, как трейдер определился с размером позиции, он может открыть позицию (сделку). Рассмотрим примеры двух сделок – покупки и продажи – на самой распространенной паре Форекс EURUSD.
Выбрав размер позиции 0,1 лота, нажимаем в окне открытия ордера последовательно кнопки «Sell by Market», а затем, после открытия первой сделки, еще раз – «Buy by Market».
Совершенные 2 сделки сразу появляется в таблице терминала, где подробно отображены все сведения. Тип публикуемых данных понятен из названия столбцов: тут отмечается время совершения сделки, название пары, направление Buy/Sell, объем позиции, текущий курс, прибыль и убытки.
Столбцы таблицы S/L и T/P будут рассмотрены в следующих уроках.
Вне зависимости от выбранного направления валютная сделка всегда откроется с убытком. Так происходит по причине взимания спреда – разницы между ценой покупки и продажи.
Что такое спред, легко понять на примере обмена валют банка, где на табло всегда две строки:
- Покупка USD – 70 руб,
- Продажа USD – 71 руб.
В этом случае спред равен 1 рублю, который идет в доход банка, всегда покупающего валюту дешевле, чем продает. Спреды на Форекс – это доход, комиссия брокера. Он отражен в разнице котировок ордеров на покупку и продажу.
В случае с парой EURUSD в рассматриваемом примере спред равен 1 пункту или $1 при размере сделки 0,1 лота.
Размерности котировок пар рынка Форекс и понятие пунктов – тема следующих занятий. Сейчас важно понять, что трейдер несет затраты $1 при объеме ордеров в $10 000.
В рассматриваемом примере лотом 0,1 открыто две сделки разного направления, значит, в рынке находится $20 000 при общем размере депозита $5000. Трейдер задействовал плечо 1 к 4, одновременно купив евро за доллары и продав евро за доллары.
По прошествии 20 минут рыночные изменения привели к образованию прибыли по проданной позиции EURUSD и, соответственно, убытку по купленному EUR за доллары. Рассмотрим более детально прибыльную сделку.
Трейдер получил $9,60 за 20 минут, продав EURUSD по курсу 1,1915. На момент закрытия валютная пара упала до уровня 1,1905. Это означает, что курс EURUSD изменился на десятую долю цента или 10 пунктов, которые принесли прибыль в размере почти $10.
Приведенный пример показывает потенциал и бесконечные возможности заработка на Форекс. Трейдер может использовать множество валютных пар, открывать разное количество сделок, спекулируя внутри дня, или долгосрочно инвестировать в валюту.
Рынок открыт для работы пять дней в неделю, 24 часа в сутки. Трейдер может использовать стратегии в ручном режиме или круглосуточно применять торговых роботов. Возможности трейдинга ничем не ограничены, что породило множество стратегий, тактик, подходов и методов валютных спекуляций.
Вторая сделка, принесшая убыток, показывает оборотную сторону рынка Форекс. Там, где есть прибыль, всегда мог быть убыток. Движение на десятую долю цента (в нашем примере) дало убыток $11 за 20 минут. Это наглядно демонстрирует, что размер позиции имеет значение.
Итак, изменение цены курса пары EURUSD с 1.1915 до 1.1905 , т. е. примерно на 10 пунктов движения цены (1.1915 — 1.1905 = 0.0010), дало нам прибыль в 10 долларов по сделке на продажу и почти такого же размера убыток по сделке на покупку.
Если бы наша позиция была размером 0.01 лота, мы бы заработали не 10, а 1 доллар. Если бы наша позиция была размером 1.0 лота – то же самое движение цены могло бы принести нам 100 долларов прибыли. Или же убытка в случае неверного прогноза изменения цены.
В этом сила валютного рынка, с которым стоит быть очень осторожным.
Заключение
Нельзя бездумно торговать целым лотом, оценивая, какую можно получить прибыль. Большое кредитное плечо способно разорить депозит в считанные минуты. Оно регулируется размером выбранного лота, который зависит от количества денег на счете, уровня риска, качества текущего прогноза и т. д.
Позиция рассчитывается до совершения сделки по правилам риск-менеджмента, но это уже тема следующих уроков. В этом материале важно было понять суть валютных пар и сделок на Форекс, познакомиться с основными определениями кредитного плеча.
Тема для вопросов новичков на форуме
С уважением, Власов Павел
Tlap.com
