Поиск сообщества

0. Введение I. Шипсхед, свиная грудинка и блек-джек 2. Найдите игру, которую вы любите: мое обучение трейдингу 3. Прорабатывая шансы: ваш временной интервал и интервал возможностей 4. Следование за трендом: сокращайте убытки и позволяйте прибили расти 5. Как потерять деньги, в частности как я потерял миллионы 6. Создание фонда “Mint”: знайте, где вы играете в игру 7. Как моя философия может работать для вас: применение правила 8. А философия продолжает работать: следующее поколение 9. Беседы с молодым трейдером Коладе Олуволе 10. У вас есть выбор: постоянство платит дивиденды ПРИЛОЖЕНИЕ 0. Введение - Примите участие в игре В Брайтон-Бич жил один старый очень религиозный человек. Однажды он услышал, что его сосед выиграл в лотерею миллион долларов. Старик был настолько разъярен от зависти, что выбежал на пляж, где отдыхали семьи, радостно проводящие свое время под солнцем, поднял руки к небу и закричал: «Боже, я так зол. Я был хорошим мужем и отцом. Я усердно работал. Каждое воскресенье ходил в церковь. Лотерея разыгрывается в течение тридцати лет, но я никогда не выигрывал ни копейки!». В этот момент небо потемнело, ударила молния, и зловещий голос сошел с небес: «Ты когда-нибудь покупал билет? Ты должен купить билет». (Никогда не играйте в лотерею. Она построена на вероятностях и шансах. В данном случае я упомянул о ней лишь в качестве иллюстрации). Итак, жизненный урок №1: если вы хотите выиграть, вы должны принять участие в игре – если же вы не делаете ставок, вы не сможете выиграть. Это обманчиво простой урок, и, тем не менее, я видел, как масса умных и талантливых людей говорят, что они чего-то хотят достичь, но ничего не предпринимают в этом направлении. Они не попадают в круг победителей только потому, что они никогда даже не принимали участия в игре. Почему? Страх. Я хочу помочь как можно бо́льшему количеству людей преодолеть свой страх, чтобы они могли прожить лучшую жизнь, чем та, которую они живут сейчас. Я также хочу, чтобы мои внуки и их поколение увидели, что можно сделать гораздо больше, если делать правильные ставки – не только в финансовой сфере своей жизни, но и в своей личной жизни. Ставки – это просто выбор, который мы делаем. Мы не в состоянии контролировать очень большой круг вещей в нашей жизни и на рынках, но мы действительно можем контролировать свой выбор. Самая важная идея, которую я хочу до вас донести, заключается в следующем: ваши мечты важнее ваших возможностей. Вам никак не изменить свою ДНК, и вы ничего не можете сделать со своим семейным происхождением. Но вы можете выбрать цели и мечты и стремиться к ним. В моем случае мои мечты были сильнее моих возможностей. Мои же возможности были крайне ограничены. Огромная масса людей жила и продолжает жить в наше время намного хуже, чем когда-либо жил я, но я столкнулся с серьезными препятствиями. Историю своих начинаний я подробно расскажу в 1-й главе, но в качестве экскурса: я родился в семье людей среднего достатка, имел серьезные проблемы с обучением, плохо учился в школе и был практически слепым (полностью слепым на один глаз и полуслепым на второй). Я не был красив. Не отличался успехами в спорте. Но сегодня я состоявшийся человек, который всего добился сам, я мультимиллионер. Как я стал им? Я сделал ставку на самого себя и выиграл. И это же однозначно можете сделать и вы. Почему я хочу поделиться с вами своей историей? Я не писал эту книгу ради денег. Я не делал этого ради славы, потому что она у меня уже есть, и это всегда оказывается побочной деятельностью. У меня около ста миллионов, в основном наличными или в ценных бумагах. Итак, с какой целью я хочу поделиться своей историей? Фактически вопрос звучит так: «Для кого я написал эту книгу?». Она для той самой девушки с излишним весом, которую не пригласили на выпускной вечер в старших классах. Она для того самого последнего парня, которого никогда не брали в команду для игры в бейсбол. Знаешь, это очень больно, когда ты ребенок. Она и для заслуженного спортсмена, потому что ему тоже непросто давались все его награды. Короче говоря, мои уроки предназначены для всех, кто не знал, как преуспеть в начальной и средней школе или в любом другом периоде жизни – иными словами, она для всех нас. Смотрите, когда мы были подростками, большинство из нас не были приглашены на выпускной вечер классным парнем или девушкой или мы никогда не становились капитаном команды. Есть старая песня в стиле рок-н-ролла «Первая боль – самая глубокая», и в подростковом возрасте вы испытываете свою первую боль и разочарования. Подумайте об этом: я был худым ребенком, который затем стал толстым, слепым на левый глаз и полуслепым на правый глаз, но даже и этот хороший глаз не имел способности к чтению. И что бы я ни делал, я был ужасным неудачником по жизни: в школе, в спорте и везде. И когда вы постоянно спотыкаетесь и падаете, а ваши друзья прозывают вас «мистер Координация», то всё, что вам остается делать – это подниматься и продолжать идти дальше. Первое, что вы делаете Вы не можете претендовать на то, чего вы не можете назвать. Звучит шаблонно, но для меня это было в буквальном смысле правдой. Однажды, когда мне было семь лет и мы играли с друзьями, один взрослый спросил нас, кем мы хотим быть, когда вырастем – мои друзья дали ожидаемые ответы: учитель, врач, пожарный… Когда пришла моя очередь, я сказал: «Я хочу быть богатым, как мой дядя». У меня даже не было определения слову богатый, но я произнес именно эти слова. (Только спустя много лет я нашел удовлетворительное определение этому слову в книге «Богатый папа, бедный папа». Автор сказал: если вы можете прожить на свои сбережения 2-3 года, значит, вы богаты.) В том молодом возрасте я видел только то, что было у людей выше меня. Мы с родителями жили в трехкомнатной квартире. Мой двоюродный брат жил в большом доме, поэтому он был богатым. И я хотел того же. Желание – очень сильная вещь. Оно было для меня сильным стимулом. Пятнадцать лет спустя, когда я заканчивал колледж, мне задали тот же вопрос, и я ответил на него точно так же. Я хотел быть богатым. Я записывал деньги буквой F (Имеется ввиду Freedom - Свобода). Это было то, что я хотел, то, что я мог представить и попробовать – свобода. И именно поэтому я сделал всё то, что я сделал – потому что хотел иметь свободу, чтобы делать всё, что я хотел. Но я также хотел защитить себя от неудач. Я не мог делать столь многих вещей, которые могли делать другие, поэтому мне нужно было разбогатеть, чтобы восполнить свои недостатки. Когда я оглядываюсь на своих друзей и людей, с которыми я вырос, то вижу, что большинство из нас мало чем отличались друг от друга. Тем не менее, большинство из них не смогли обрести финансовой свободы и испытывают массу сожалений по этому поводу. Я спрашиваю себя: был ли я намного лучше их? Я так не думаю – вовсе нет. Полагаю, что я достиг успеха потому, что я поставил перед собой цели и имел желание стремиться к ним. Я не могу в достаточной степени подчеркнуть, насколько важно, чтобы вы ставили перед собой значимые цели. Если вы не знаете, чего вы действительно хотите, то каждый сложный выбор может быть ошеломляющим. Это не значит, что у меня не было страхов, как у всех. Были. Свои первые серьезные деньги я заработал только в возрасте двадцати семи лет (эту историю я расскажу в 3-ей главе). Вероятно, вы подумаете, что моей главной эмоцией была радость или гордость – на самом же деле этот первый успех принес мне огромный страх. Я не только боялся потерять эти деньги, но и боялся власти и ответственности, которые я обрел вместе с ними. Приглашаю вас пройти по моему жизненному пути. Я поделюсь с вами тем, как я стал успешным трейдером и в конечном счете счастливым мужем, отцом, дедом и другом. Мой подход к жизни и инвестированию основан на философии, которая не является технической и не требует графиков. Стать богатым и успешным – вовсе не означает, что вы всегда и во всём должны быть правым. Речь идет о том, сколько вы получаете, когда вы правы, и о том, сколько вы теряете, когда ошибаетесь. Вы видите, как много недалеких людей раздувают сенсации из своих прибыльных сделок. Но если ваша прибыль недостаточна, значит, вы ничего не выиграли, кроме возможности хвастаться на вечеринках людям, которые ничего не понимают в этом. Вам не нужно знать квантовую физику, чтобы стать мультимиллионером на рынках или в любом другом предпринимательском начинании. На самом деле, многие финансовые теории, созданные на Уолл-стрит, уже использовались на улицах Бруклина, где я вырос. Я никогда не забуду, как однажды, в начале 1980-х годов, ко мне подошел один экономист из Йельского университета и управляющий хедж-фондом. «Ларри, вы должны присоединиться к нам, – сказал он. – Вам понравится система, которую мы разработали». И он рассказал мне об опубликованном ими знаменитом экономическом исследовании. В том исследовании проводился анализ влияния стоимости удержания товаров на бизнес. Выяснилось, что удержание товарно-материальных ценностей является большой потерей денег для продавцов по причине непогашенных расходов, связанных с непроданными товарно-материальными ценностями. В документе представлен математический подход для определения затрат, связанных с отсутствием продаж товаров в течение какого-то времени. Каждый день, когда вы не продали эти товары, вы фактически одалживаете деньги. Но на самом деле каждый мелкий розничный еврейский торговец и его дети знали о стоимости непроданных товаров. Я сказал этому экономисту: «Моя бабушка была торговцем фруктами в Шипсхед-Бей. Если она не продавала все свои фрукты в течение дня, она начинала уценивать их, потому что в них были деньги, необходимые ей на пропитание своей семьи из семи человек в ту ночь». Она не умела ни читать, ни писать, но умела считать. Бо́льшая часть успеха в торговле, инвестировании и предпринимательской деятельности заключается в подсчете шансов, и вы можете сделать это, если захотите. Этот экономист был хорошим человеком. Я поблагодарил его, но отказался присоединиться к нему. Тем не менее, я был благодарен за этот опыт, потому что он помог мне подтвердить мои подозрения: бо́льшая часть того, что вы читаете об инвестировании и создании богатства, построена на сложных историях и предсказаниях, которые всегда рушатся при тщательном изучении. Позвольте мне повторить: всегда. Суть выигрыша является гораздо более простой, чем большинство людей понимают или когда-либо изучали это. Моя собственная жизнь является доказательством того, что, имея разумную стратегию, можно преодолеть плохие вероятности. Серьезно, я не работал ни одного дня в своей жизни после тридцати лет. Как такое может быть? Ну, я любил то, что делал, и поэтому работа не была работой, как мы все это усвоили сначала. Но я также научился настраивать уникальные системы, благодаря которым зарабатывал деньги, даже когда спал. Я жил своим умом и благодаря этому добился успеха, несмотря на свое ужасное бедственное положение в школе и колледже. Эта борьба сделала меня любознательным скептиком, не желающим принимать общепринятую мудрость от блюстителей порядка и бюрократических торговцев. Как я расскажу в первых двух главах этой книги, мои ранние неудачи заставили меня чувствовать себя комфортно с этими неудачами и, что более важно, с потерями, и это стало основой моего успеха. Мои ранние годы также научили меня тому, что человек склонен совершать ошибки. Вот почему мой подход к инвестированию никогда не основан на прогнозировании будущего. (Оговорка: никто не может предсказывать будущее!) Я также узнал, что в нашем мире слишком много неизвестного и слишком много неопределенности, чтобы делать смелые описательные прогнозы о том, куда будут двигаться экономика или рынки. Мой подход к успеху заключается в понимании того, что человек склонен совершать ошибки, и чтении поведения людей, чтобы вы могли принимать разумные решения, основанные на фактах настоящего, а не на неизвестном мире далекого будущего, и предпринимать шаги для агрессивного ограничения своего риска. Я следую в направлении тренда. Преимущество следования в направлении трендов заключается в том, что они происходят сейчас. Я использую то, что называется байесовской статистикой, чтобы постоянно обновлять себя прямо сейчас, что очень похоже на следование в направлении средних значений. В 4-й главе я покажу вам подход следования за трендом в финансовой сфере и в жизни. И если он сработал для меня, то нет абсолютно никаких причин, чтобы он не сработал и для вас. Остерегайтесь экспертов с «новейшей информацией» или таинственно звучащими системами и «новыми» революционными исследованиями. Помните Берни Мейдоффа? Он обещал легкие деньги и украл миллиарды. И он не единственный в мире плохой парень. Хотите зарабатывать больше? Не покупайтесь на обман – никогда. Следите за трендами здесь и сейчас. Когда вы начинаете отслеживать скользкие отчеты, заполненными прогнозами, вы просто узнаете, у кого есть хорошие копирайтеры. Инвестиционные и управляющие учреждения Уолл-стрит используют невероятные истории, чтобы продать вам свой опыт – они будут продолжать крутить свои грязные дела и спустя 1000 лет. Видите ли, истории зародились еще на заре становления человеческого общества, их цели заключались в развлечении и обучении следующего поколения. Мы готовы учиться на красиво рассказанных историях. И, к сожалению, Уолл-стрит пытается нагреть руки на нашей основной человеческой слабости – страсти к историям. Тем не менее, для тех из нас, кто уделяет пристальное внимание финансовым рынкам, реальность такова: глобальные финансовые рынки лучше всего объясняются и торгуются на цифрах, а не на историях. И именно цифры являются единственными фактами. Рынки являются постоянно меняющимся скоплением холодных экономических интересов, конкурирующих за превосходство в регулируемых правовых системах. И многие истории с Уолл-стрит задуманы с целью скрыть цифры – вероятности – за реальными трендами. У меня есть способ развенчивать все истории. Этот способ состоит в понимании того, движутся ли рынки вверх или вниз, и он сводится к сравнению двух статистических величин. Цифры не являются столь захватывающими и сексуальными, как истории, которые вы слышите по финансовым каналам от симпатичных людей, которые никогда не разговаривали со мной в старших классах, но цифры сделают вас богаче, если вы будете правильно их использовать, и я покажу вам, как. Вот пример: что, если я расскажу вам о компании, акции которой достигли нового годового максимума, и покажу вам цифры на графике – нам не о чем будет спорить, не так ли? Но что, если вместо этого я расскажу вам о том, что генеральный директор этой компании был героем войны, который спас двадцать восемь человек – мы могли бы спорить весь день. Действительно ли он спас этих людей? И как это помогает мне зарабатывать деньги? Годовой максимум цены акций компании – это всё, что я хочу знать – цифры. Мой успех основывался на создании очень скучной систематической торговли, которая делала меня богатым и никогда не заставляла меня спорить, был ли этот парень героем войны или нет – и даже если бы вы знали ответ, то как это небольшое знание поможет вам заработать хотя бы один чертов доллар на рынках в реальном мире? Вы можете хорошо зарабатывать на обмане и спекуляциях, но вы можете разбогатеть на правде. В течение 40 лет торговли на рынках – на многих рынках, но в основном на фьючерсных – я даже стал безразличным в отношении того, чем я торгую (в рамках законности данных операций, естественно). Неважно, на чем вы торгуете: будь то кедровые орехи, свиная грудинка, кофе, сахар, акции или облигации. А также неважно, почему и как. Как вы увидите, моя философия трейдинга бросает вызов традиционной мудрости зазывалы на карнавале, который говорит вам покупать и удерживать акции, потому что они всегда растут. Кто же на самом деле верит в это? Вы также увидите, как моя философия может работать для вас не только в финансовой сфере, но и в вопросах брака, жизни, коммерческих сделок и вашей карьеры – в какой бы сфере вы ее ни строили. Обрезайте свои убытки и позволяйте своей прибыли расти. Это мое кредо для создания богатства и достижения целей всех видов. Это мое правило. Но как же нам узнать, когда следует обрезать убытки, а когда позволять дальше расти своей прибыли? Для этого вы должны хорошо знать самого себя. Вы должны определить, где находится ваша толерантность к риску. Например, как долго вы можете терпеть снижение отдачи от работы или отношений? Как долго вы можете терпеть, что рынок идет против вас? Я покажу вам, как найти ответы на все эти вопросы. Помните: в жизни самая важная валюта – время, а не деньги, и все мы располагаем очень ограниченным количеством времени (по крайней мере, до тех пор, пока люди не изобретут способ продления жизни). Вы можете заработать деньги, потерять их и заработать их снова. Но время – это тот фактор, который вам никогда не вернуть, поэтому принятие правильных решений с учетом шансов в вашу пользу – это лучший способ обрести еще больше времени или, иначе говоря, свободу. На данном этапе многим людям не понравится мой вероятностный образ мышления, потому что в нем нет героя или драмы. В нем нет сцен. Нет жизненного пути героя. Нет великой истории. Но что, если я скажу вам, что утром я встаю, смотрю на некоторые цифры и задаюсь вопросом: какой для меня самый простой способ получить то, что я хочу? Затем в течение 20 минут я совершаю сделки и всю остальную часть дня волен заниматься, чем пожелаю. Я понял одну простую вещь: для получения того, что вы хотите, вам нужно научиться делать умные ставки – здесь ключевое слово умные. А умные ставки – это понимание основных вероятностей. Если бы я собирался разбогатеть, я должен был научиться торговать так, чтобы заработать много денег, когда я прав, и не терять слишком много, когда я ошибаюсь. Именно поэтому мое мышление, моя система основаны на контроле моего риска в сторону снижения, чтобы я никогда не потерял все свои фишки. На самом деле, именно я решаю, сколько я могу позволить себе потерять, и организовываю свой подход таким образом, чтобы я никогда не потерял больше заранее обозначенной цифры. Другими словами, вы не можете потерять свою рубашку, если не поставите ее на кон. Я постоянно буду напоминать вам это: никогда не рискуйте большим, чем вы можете позволить себе потерять. Почему? Вы не торгуете на рынках – вы торгуете деньгами. Это ваши собственные деньги. И только вы контролируете, сколько из вашего ограниченного запаса денег вы готовы потерять. Когда вы установите этот принцип, вам будет проще принять участие в игре. Вы избавляетесь от страха! Пока я пишу всё это, у меня мурашки бегут по коже, потому что всё это очень важно для достижения успеха, но, тем не менее, большинство людей до сих пор не понимают этого. Возможно, некоторые уже думают, что мой мир не для них. Стоп. Я ни на секунду не верю, что для того, чтобы извлечь пользу из моего жизненного пути, вы должны быть инвестором или трейдером. Эти идеи могут помочь вам выяснить, кем вы являетесь на самом деле и как создать наилучшие шансы для получения желаемой зарплаты и создания карьеры и жизни, которую вы хотите. В жизни вы не можете часто менять мир, когда принимаете решение, но вы можете сделать лучший выбор. Этот выбор может улучшить вашу жизнь и жизни тех людей, о которых вы заботитесь. Именно в этом я хочу помочь вам. Я стремлюсь сделать понимание моего жизненного пути на 100 процентов свободным от финансового жаргона. Да, я использую некоторые основные финансовые термины, которые вы легко можете найти в Форекс wiki. И красочные истории – это мой хлеб с маслом, но я рассказываю истории, чтобы показать, как работают факты и тренды – я не использую их, чтобы вводить людей в заблуждение. В 1-й части я расскажу историю моего детства и подросткового возраста и о том, как я, слепой и неспособный к чтению ребенок, который плохо учился в школе, в конце концов нашел путь к своему призванию. Я поделюсь с вами своими четырьмя основополагающими принципами и тем, как применять их в игре на деньги и в жизни: (1) стать участником игры; (2) не потерять всех своих фишек, потому что тогда вы не сможете делать ставки; (3) знать шансы и (4) обрезать свои убытки и позволять расти своей прибыли. Прежде всего вы должны понять, кто я такой, почему я выбрал именно этот путь в своей жизни, как я мыслю, и как эти принципы могут помочь вам. Во 2-й части я расскажу, как эти принципы применяются к более масштабному миру. Она включает в себя историю о том, как я со своими партнерами создал фонд Mint, который стал крупнейшей хедж-фондовой компанией в мире и первой компанией, оборот которой исчисляется миллиардами долларов. Трейдинг, которым я занимался, основывался на сложных исследованиях и вычислениях, но я попытался упростить понимание нашего процесса и показать, как вы можете использовать его для создания богатства, даже если вы идете совсем в другом направлении, отличным от моего. Я также делюсь определенной механикой для новичка и принципами для продвинутого трейдера. Однако для меня важнее не точная механика, а общая философия, которую я разработал, и я считаю, что она полезна для всех, от мала до велика, независимо от вашей страны проживания. Когда я поделюсь своим опытом, вы увидите, как мои ранние неудачи заставили меня приспосабливаться к ним. Что еще более важно – все главные достояния основаны на множестве мелких потерь, которые прокладывают путь к крупным победам и успеху. Когда я выступаю перед студентами, то обычно обсуждаю с ними семь вопросов, которые они должны себе задать: 1. Кем вы являетесь? 2. Какова ваша цель? 3. В какую игру вы хотите играть? 4. Где вы играете в эту игру? 5. Каков ваш временной интервал и диапазон ваших возможностей? 6. Что может случиться в самом худшем случае? 7. Что будет, если вы получите то, что хотите? Эта книга называется «Правило», потому что одна из моих главных целей – рассказать о том, как та же философия трейдинга, которую я использовал для достижения успеха в финансовой сфере, также может быть эффективной и в других жизненных аспектах – от любви и брака до карьерных решений и до того, как вы переходите улицу. Я надеюсь, что мои слова вдохновят вас рассмотреть шансы, которые лежат в основе всех этих важных решений в вашей жизни – те шансы, в отношении которых вы, возможно, недостаточно критически мыслите. Поскольку я следую за трендом, я прошу вас внимательно смотреть на тренды и цифры, которым вы следуете в своей жизни. Никто не может знать будущее, но что говорят вам эти тренды и цифры? Ларри Хайт, Переведено специально для Tlap.com