Начало нового квартала – время для публикации дайджеста ПАММ-инвестиций. В новом обзоре вашему вниманию представлена стратегия вложений крупных инвесторов и рейтинговые портфели управляющих ведущих форекс брокеров.
В конце дайджеста опубликовано интервью с директором компании Infinity Trade Systems, двукратным обладателем награды InstaForex за эффективное управление финансами клиентов, а также новости рынка криптовалют.
Новые исторические минимумы ПАММ-инвестиций
В III квартале уровень капитала ПАММ-счетов Альпари обновил исторические минимумы, установленные в марте текущего года. Как и раньше, после этого события произошла резкая импульсная накачка ликвидностью, похожая на централизованную поддержку управляющих со стороны крупных инвесторов.
Падение уровня капитала ПАММов идет четвертый год подряд. В глобальном плане это связано с появлением криптовалют и развитием сектора децентрализованных финансов, который дает инвесторам возможность для относительно безрискового получения прибыли.
К провалу ПАММ-капитализации в III квартале, вероятно, привело неумение большинства управляющих спрогнозировать падение доллара ниже паритета с евро. На это указывает совпадение минимумов средств ПАММ-счетов с резким сентябрьским укреплением DXY (USDX) до новых исторических максимумов.
Восстановление капитализации до 10 млн USD указывает на то, что крупные инвесторы готовы «защищать» этот уровень путем дополнительных вливаний. Отталкиваясь от этого прогноза, мелким инвесторам стоит инвестировать в рейтинговые счета ПАММ-управляющих, которые уходят на минимальные отметки, чтобы заработать за счет притока ликвидности.
Выбор ПАММов крупными инвесторами Альпари
При выборе ПАММ-портфеля инвестор может воспользоваться распространенной тактикой на валютном и фондовом рынках. Среди спекулянтов достаточно много «хантеров», отслеживающих и копирующих сделки крупных игроков.
Брокер Alpari позволяет пользователям инвест-платформы увидеть статистику по портфелям крупнейших инвесторов. В нашем рейтинге на основании этой информации собран портфель из пяти ведущих инвестиций, позволяющих понять тактику и оценить доходность распределенной модели инвестиций.
В III квартале инвесторы полностью отказались от рисковых инвестиций. Если раньше «проскакивали» портфели с четырехзначной процентной доходностью, то теперь у большинства «крупняка» таких вложений нет.
Более 64% инвестиций были отданы Moriarti, занимающему первое место рейтинга на протяжении 4 лет. Остальные средства разбросаны по стабильным счетам с вменяемой доходностью долями по 10%. Т.е. имела место максимальная диверсификация вложений.
Насколько выбранный вариант был оправдан?
Четыре из пяти топовых ПАММов потеряли инвестиции инвесторов. Одна из долгосрочных многолетних стратегий в III квартале перестала существовать. В результате вложения «крупняка» сократились на 68%.
Стратегия Moriarti управляющего paymaster не справилась с торговлей по ярко выраженному тренду укрепления доллара и принесла убыток в III квартале -21,5%.
В целом, следовавшие за портфелем на протяжении года холдеры получили профит +51,6%. Цифры просадки не изменились, Moriarti терял на максимуме 84,76%.
Ставка на ПАММ Goldclever тоже не сработала: управляющий на протяжении 7 лет этим портфелем FoXik слил стратегию до минус 69%.
Квартал закрыт в минус 91,5%, год принес убыток 99,5%. Фактически ПАММ похоронен.
Счет Trustoff-5 – это клон Moriarti; управляющий paymaster часто открывает такие стратегии, индекс которых говорит о том, что они иногда сливаются в минус. Однако на старте Trustoff-портфели дают неплохую доходность.
В частности, этот ПАММ принес 41,4% дохода за квартал, 7 месяцев торгов увеличили депозит первых инвесторов на 109,2%. Правда, счет успел показать просадку 55,46%.
Ставка на Wheel of time тоже не сработала. Управляющий exactw- получил убыток 87% за квартал, год закрыт в минус 20,3%. Стратегия успешно торговалась на протяжении 2 лет, что еще раз напоминает про исторические результаты, которые не имеют никакого отношения к будущим событиям.
Замыкает список выбора крупных инвесторов еще один убыточный ПАММ Avp555. В прошлом обзоре обсуждалась бессмысленность вложений в этот счет с точки зрения технического анализа линии доходности equity. После 2018 года управляющий Avp555 постоянно сливал счет. Вероятно, крупных инвесторов привлек почти 12-летний возраст ПАММа.
По итогам квартала убыток был недостаточно высок -6,5%. Годовое следование стратегии принесло инвесторам потери в размере 32,8%.
Рейтинг ПАММ-счетов Альпари с классической стратегией
Классическая теория рынка Форекс не приемлет тактику сеток – усреднений убыточных входов, особенно если речь идет об увеличении лотности сделок. Стратегия Мартингейл предполагает борьбу с минусом путем закрытия предыдущих позиций в ноль даже при незначительном отскоке.
Стоит отметить, что в ПАММ-сервисах Alpari многие управляющие используют советников с сетками, такие системы редко торгуются вручную. Об успешном применении Мартингейла свидетельствуют ПАММ-счета, занимающие первые места на протяжении многих лет.
Однако скептицизм в отношении сеток достаточно силен, и в нашем дайджесте есть раздел рейтинга с ПАММ-управляющими, торгующими классические торговые системы.
На первом месте расположилась консервативная стратегия Apiga, торгуемая одноименным управляющим на протяжении 6 лет. Достаточно скромный результат управления портфелем на уровне +110% объясняется низкими рисками: трейдер за все годы допустил просадку по счету 17,02%.
Год Apiga закрыл с результатом +18,9%, последний квартал принес инвесторам +14,2%.
На втором месте тоже расположился консервативный счет GIMMYHAT_2021, но с большей доходностью: управляющий Gimmyhat заработал инвесторам +51% за полтора года. Максимальный убыток за этот период составил 33,65%.
Годовые показатели прибыли получились очень скромными +2,1%. Квартал убыточен на 12,1%.
Третье место занимает ПАММ-стратегия Vasabu_2022, которая принесла инвесторам +129% за 8 месяцев. При этом управляющий Vasabu2012 сохранил максимальную просадку на уровне 35,74%. Квартал закрыт в плюс 5,9%.
Четвертое место рейтинга отдано стратегии с парадоксальным названием PRADO conservative. Управляющий Kvimta, известный инвесторам Альпари разнообразием счетов Prado, наторговал на этом портфеле 717% за два с половиной года.
Вполне естественно, что при таких размерах профита максимальный убыток превысил 51%. Годовой доход составил 193,7%, результат квартала +24%.
Замыкает классический рейтинг ПАММ-портфель Multi-Currency Test, где управляющий Solandr показал консервативную результативность +120% почти за 6 лет. При такой осторожной торговле была допущена просадка 35,74%, что и стало причиной последнего места рейтинга.
Год закрыт управляющим с убытком 2,2%, по итогам квартала стратегия показывает небольшой минус 1,8%.
Рейтинг ПАММ-счетов Альпари с высокой доходностью
В этом дайджесте продолжаем обзор ПАММ-портфелей управляющих с высокой доходностью, начатый в прошлом квартале. Как показывает практика, проценты прибыли – это первое, на что обращают внимание инвесторы, независимо от размера капитала.
Несмотря на выдающиеся результаты опубликованных ниже ПАММ-счетов, стоит принять во внимание пропорциональность риска слива высоким результатам. Инвестируйте количество средств, которые можете безболезненно потерять, и распределяйте их по нескольким таким портфелям.
На первое место высокодоходного рейтинга попал счет Stebel, управляющий Nevemore позиционирует торгующую систему как стабильно доходную, которая принесла 1038% в течение двух лет и трех месяцев.
Историческая просадка счета для такой доходности достаточно невысокая – 67,26%. Годовой профит равен +122,7%, квартальная прибыль составила +28,4%.
Nevemore очень подробно описывает работающий алгоритм с выкладкой тестов и всей доступной торговой истории. Описание можно прочитать в ветке управляющего на форуме брокера Альпари.
Стратегия Flagman project – достаточно неоднозначный выбор для второго места. Управляющий MishaSVp допустил сильную просадку – 95,57%, которая чуть не привела к сливу счета. Портфель набрал 896% профита, такое падение может быть удачной точкой для входа.
MishaSVp утверждает, что принял меры и удалил одну из стратегий, которая принесла наибольший убыток. По годовой статистике ПАММ показывает прибыль +231,5%, квартал тоже закрыт в плюс +8,7%.
Портфель Trading Pro H1 тоже интересен тем, что прошел момент большой просадки – 96,47%, что можно считать «боевым крещением» для управляющего h.khazaki. Стратегия использует Мартингейл, и размер просадки не должен удивлять, учитывая уровень ее прибыльности +747% почти за два года.
Годовая доходность торговой системы составила 138,7%. Квартальный результат зафиксировал незначительный минус 3,8%.
На четвертом месте расположился ПАММ-счет EAintraday, работающий под управлением советника, не использующего Мартингейл. Управляющий LabControlTrade допустил максимальную просадку по счету в размере 64,06%, это относительно низкие потери, учитывая заработок +720% за полтора года.
Годовая результативность ПАММ-стратегии составила 227,4%, квартал закрыт с результатом 23,3%.
Рейтинговые Pamm/Copy счета InstaForex
Пользователи инвестиционного сервиса InstaForex могут воспользоваться двумя вариантами работы. Инвесторы могут передать в управление средства по классической схеме ПАММа или настроить копирование сделок управляющего, если хотят самостоятельно контролировать свой депозит.
Копирование идеально подходит для активных счетов с большим количеством внутридневных сделок. Если портфель работает с использованием сеток или стратегии Мартингейл, инвестору лучше передать инвестиции в управление, чтобы не столкнуться с нехваткой капитала при автоследовании.
Ряд управляющих совмещают на счете оба варианта работы с инвестициями. Это указано в описании стратегии, как и другая статистика, позволяющая трейдеру принять решение о выборе PAMM/Copy стратегии. Брокер InstaForex также предоставляет рейтинг управляющих, или можно обратить внимание на наш вариант подбора счетов.
На первом месте рейтинга стоит отметить интересный проект с названием From 100k to a Million. Управляющий реально вложил в ПАММ $100 тысяч и уже около года пытается разогнать их до $1 млн.
По факту годовая доходность проекта получилась на уровне 29,22% при максимальной просадке 15%. Квартал закрыт с прибылью +9,88%.
Второе место занимает портфель INFINITY-Invest. Счет ведет команда разработчиков, показавшая результативность +51,30% за полгода работы. Квартал закрыт с прибылью +49,43%. Допущенная счетом максимальная просадка составляет 29,6%.
Счет поддерживает классическое инвестирование и копирование сделок. Портфель состоит из семи основных валютных пар и двух кроссов. Более подробно о работе команды Infinity можно прочесть в интервью директора компании, опубликованном в конце дайджеста.
Третье место стабильно занимает ПАММ-счет YAKUB AI, бессменный лидер ПАММ-рейтинга брокера InstaForex. Управляющий сохранил уровень максимальной прибыли 64,34%.
Год закрыт управляющим на уровне 10,23%, квартал завершен с минусом – 10,92%.
На четвертом месте расположился тоже известный по прошлым дайджестам ПАММ-счет A.T.S.-PAMM.
На счете торговлю ведет советник, стабильно работающий с 2011 года. Управляющий явно использует стратегию Мартингейл, которая привела однажды счет к порогу разорения с максимальной просадкой 99%.
Год закрыт управляющим на уровне 92,62%, квартальный результат +296,58%.
Лучшие copy-счета Share4you
Управляющие форекс-брокера Forex4you работают с инвестициями клиентов на отдельной платформе Share4you. Любой пользователь может легко подключиться к сервису для копирования или транслирования сделок.
Копирование ордеров возможно с любой суммой депозита. Пользователю доступна статистика управляющих и рейтинг от Forex4you. В нашем дайджесте тоже представлена подборка счетов, интересных для инвестирования.
Среди высокодоходных счетов Share4you стоит отметить портфель Vuongphan, показавший за полгода доходность +727% при максимальной просадке всего 10%. Квартал закрыт управляющим на отметке +277%.
На втором месте расположился счет YKouza, показавший 100,17% годовой доходности. Управляющий ведет стратегию 1 год и 1 квартал, за которые максимальная просадка составила 18%. Квартал закрыт с результатом +126%.
Третье место занимает SmartFX Bot. Алгоритмический подход к управлению портфелем принес инвесторам 136,35% за полгода работы. Управляющий допустил на этом отрезке просадку 23%. Квартальный результат составил скромный плюс 1,5%.
Замыкает рейтинг торговая система Auto Trade NZDCAD. Управляющая с громким ником Эльвира Набиуллина наторговала за 9 месяцев 36% при максимальной просадке 11%. Копирование сделок по кросс-паре принесло инвесторам за квартал +9%.
Рейтинг инвест-счетов брокера Roboforex
Инвестиционный сервис Roboforex отличается от конкурентов удобством приложения, выполненного на платформе CopyFX, и защитой инвесторов от отрицательного баланса. Копирование сделок подключается в несколько кликов.
Управляющих можно выбрать из рейтинга брокера или обратить внимание на подборку счетов из текущего дайджеста.
На первом месте расположился трейдер MOHAMFA с доходной стратегией +1965,40% годовых, но потенциально опасным максимальным историческим убытком 86,02%. Квартальная прибыль закрыта на уровне 1786%.
Управляющий торгует трендовые стратегии, вероятно, с использованием сеток, что и привело к высокой просадке. Учитывая, что в портфеле находится только один инструмент GBPUSD, возможно, трейдер не сразу определил тренд на аномальное ослабление фунта.
На втором месте размещен счет PROTRADINGFX с более скромной доходностью +346,87% годовых и меньшей исторической просадкой -71,46% относительно первого рассмотренного портфеля. Квартальный результат трейдера зафиксирован на уровне +114,01%.
Управляющий практикует мультивалютную стратегию, объединяющую основные пары, кроссы и золото. Судя по эквити счета, стратегия не использует Мартингейл и сетки, но содержит периоды относительно длинного «торгового простоя».
На третье место попал портфель с «говорящим» названием GOLDBOT. Стратегия торговли золотом принесла инвесторам годовую доходность +1335,41%, но торговая история содержит максимальную величину убытка -83,54%. Квартал закрыт +331,49%.
Стратегия портфеля ANDRIIS не содержит Мартингейла и сеток. Трейдер торгует основными парами и волатильным кроссом GBPJPY. Этот метод принес годовой доход +308% при максимальной просадке 48,04%.
Копи-трейдинг 2.0 от брокера AMarkets
Форекс-брокер AMarkets провел большое обновление инвестиционного сервиса, которое должно понравиться управляющим и пользователям.
Начинающие трейдеры получают доступ к простому инструменту копирования сделок без сложных настроек. Копирование можно настроить, даже не имея опыта работы на рынке Форекс.
Ордера отображаются в терминале точно так же, как и у управляющего трейдера. Инвестор имеет возможность отписаться от торговой системы в любой момент.
Профессионалам открыты дополнительные параметры оценки представленных торговых систем. Управляющие могут добавлять в примечаниях любые пояснения по работающему торговому алгоритму.
Особе внимание AMarkets уделил скальперам. Учитывая популярность темы разгона депозита, брокер увеличил плечо до невероятного бустера 1 к 3000!
На первом месте рейтинга копи-счетов расположился портфель Wonder – открытие дайджеста прошлого квартала.
Управляющий почти вдвое улучшил результат за прошедшие три месяца, доведя уровень годовой прибыли до 1071,53%. При этом максимальная просадка стратегии составила 8%. Квартал закрыт на уровне +263,98%.
Новая статистика AMarkets позволяет увидеть прибыльность сделок Wonder, составляющую 82,65%. Фактор восстановления депозита составляет 133,89.
На втором месте расположился King_of_forex_orj, тоже перешедший из рейтинга предыдущего квартала. Благодаря новому функционалу инвест-сервиса AMarkets инвесторы могут узнать о том, что за этой стратегией стоит команда, с которой можно пообщаться в Telegram-канале.
Годовая прибыль счета вышла на показатель +569,38%, квартал закрыт с убытком 22%. Максимальная просадка стратегии составила 21,64%.
На третьем месте рейтинга AMarkets расположилась инвест-стратегия Fundamental, впервые попавшая на страницы дайджеста.
Копирующие стратегию инвесторы зафиксировали годовой доход на уровне +265,46%, пересидев максимальную просадку в размере 31,74%. Квартальный итог работы управляющего принес копировщикам +256%.
Именно результативность последнего квартала и привела к попаданию стратегии в подборку дайджеста. Управляющий в целом демонстрирует средний результат по винрейту в пределах 67% прибыльных сделок.
Портфель Night Light показывает еще более скромные результаты по сравнению с уже рассмотренными системами. Годовой доход стратегии равен 139,02% при размере максимального убытка в районе 39,36%.
Попадание Night Light в рейтинг обусловлено полным отсутствием Мартингейла и наличием обязательных стопов. Квартал закрыт управляющим на отметке +66,2%.
Замыкает список доходных счетов AMarkets портфель IRFX. Несмотря на высокий уровень максимальных потерь 68,58%, вероятно, обусловленных наличием сеточной стратегии, управляющий показал 85% прибыльных торговых дней.
Годовая прибыль стратегии составила 164,20%, квартальная доходность закрыта на уровне +3,82%.
Интервью с директором УК Infinity Trade Systems
Управляющая компания Infinity Trade Systems – один из основных партнеров InstaForex. Плодотворное сотрудничество с форекс-брокером на протяжении 8 лет было дважды отмечено наградами.
Infinity Trade Systems занимается разработкой сертифицированных советников для рынка Форекс, работа которых доступна для копирования по подписке в сервисе mql5.com и на сайте InstaForex в разделе «Инвестирование».
На вопросы о деятельности компании и истории ее создания отвечает директор и создатель Infinity Trade Systems.
-Здравствуйте, представьтесь, пожалуйста!
— Меня зовут Павел, мне 35 лет, и я занимаю пост директора компании Infinity Trade Systems Inc. Кроме предпринимательства, я самостоятельно инвестирую и активно торгую как трейдер.
-Расскажите немного об истории основания компании.
-В 2014 я активно торговал на валютном и фондовом рынке. Искал продукт для автоматизации торговли и программистов, которые могли бы мне помочь в разработке советников, а также приобретал сторонние программы и роботов для торговли на Форекс. Опыт оказался негативным: практически 99% сервисов были либо пирамидами, либо неопытными трейдерами, основная масса предложений шла от мошенников, подделывающих мониторинги.
В тот момент пришло решение создать собственную компанию со штатом трейдеров, программистов, маркетологов. Основная цель – предоставлять качественный софт и услуги в области инвестиций и торговли на валютном рынке.
Совместно с собранной командой была разработана уникальная стратегия автоматизированной торговли и создан в дальнейшем запатентованый софт. Спрос на лицензированные инвестиционные продукты рынка Форекс расширил Infinity Trade Systems из пары трейдеров до компании с десятком специалистов и сотнями инвесторов.
-Почему Вы выбрали специализацию именно на валютном рынке Форекс?
-Валютный рынок изначально был нашей специализацией. Форекс наиболее доступен для алгоритмической торговли, имеет низкий порог входа, т.е. доступен широкому кругу инвесторов.
С другой стороны, брокеры выстроили удобную форму взаимодействия с инвестициями через ПАММ-систему. Компании не нужно принимать средства инвесторов в управление лично, что вызывает большее доверие к финансовым продуктам и реализованным нами стратегиям.
-Вы сотрудничаете с форекс-брокером InstaForex на протяжении 8 лет, чем он привлекателен для Вас?
-Мы выбрали самого надежного, по нашему мнению, брокера, который может гарантировать сохранность доверенных компании финансов. InstaForex обладает полным набором сервисов и услуг, необходимых для продвижения финансовых продуктов, разработанных в Infinity Trade Systems.
Многолетнее сотрудничество доказало безупречную торговую репутацию брокера, через счета которого нашими инвесторами был выведен не один миллион долларов. Наши заслуги по управлению капиталом тоже оказались не без внимания InstaForex.
В 2021 мы получили награды за вклад в развитие и партнерство с InstaForex, а также за лучший инвестиционный продукт в области алготрейдинга и автоматизации торговли. Последняя награда пока не анонсирована на сайте, ваш сайт стал первым инсайдером этой информации.
-Расскажите про работу советников, в чем основное преимущество торговых систем Infinity Trade Systems?
-Наши автоматизированные роботы написаны профессиональными программистами, в них заложен опыт трейдеров и множество успешных стратегий. Софт у нас разный, как для общего пользования, так и исключительно для наших трейдеров, которые управляют ПАММ-счетами и личными счетами крупных инвесторов.
-У вас есть особые условия для крупных инвесторов или партнерские программы для желающих стать промоутерами?
-Да, крупные инвесторы получают VIP-условия по обслуживанию и проценту, а также гарантированную конфиденциальность сделок.
Программа по работе с нашими агентами простая – структура, как в банке. Агент получает процент от прибыли нашей компании за привлечение инвестора. Так как мы работаем исключительно за % от чистой прибыли, то свою прибыль компании делим между нами и агентом, не касаясь дохода инвестора.
Условия управления зависят от суммы инвестора; если она маленькая, допустим, до 20 000$, то прибыльные трейды делятся 50/50 с инвестором. Если инвестиция более 20 000$, то соотношение меняется до 60/40 или 70/30 в пользу инвестора.
Все вышеуказанные распределения прибыли проходят в ПАММ-системе брокера. Финансы делятся InstaForex автоматически между инвестором, трейдером и агентом.
-Что лучше выбрать инвестору: ПАММ-систему или Forex-Copy систему?
-Я бы советовал всегда выбирать ПАММ, так как в системе ForexCopy у нас задействованы большие депозиты. Когда вы копируете большой счет, допустим, 250 000$ при наличии 1500$, то сделки будут открываться некорректно, и у вас гораздо больше рисков из-за более высокого плеча.
ForexCopy в наших стратегиях подходит в случае равнозначных размеров счетов. ПАММ-счет гораздо комфортнее использовать, можно инвестировать одновременно в 2-3-4 проекта, чтобы диверсифицировать риски.
-Какой необходимый объем знаний нужен начинающему инвестору о рынке Форекс?
-В этом-то и дело, что можно не иметь никакого опыта и вообще иметь слабое представление о валютных спекуляциях, если мы говорим про ПАММ-направление. Уникальный софт, разработанный и предлагаемый нашей компанией, идет в связке с трейдерами и аналитиками, которые и осуществляют непосредственное управление финансами инвестора.
А вот если мы говорим про самостоятельное владение роботом, то знания необходимы для понимания действий робота и как открываются сделки. Пользователь должен иметь навыки в установке софта и отслеживании корректной работы, и это очень важно!
Сравним владение советником с владением автомобилем. ПАММ-счет – это как Bentley с водителем, вы просто сели и поехали. Собственным автомобилем, как и роботом, надо уметь управлять, обслуживать, понимать, в каком техническом он состоянии, и так далее.
-Как Вы относитесь к рынку криптовалют?
-Отлично. Мы сейчас в этом направлении активно работаем, через месяц будет готов сайт с торговыми системами. Имея криптовалюту на бирже, вы привязываете свой API ключ, и наш софт торгует на крипто-парах, увеличивая депозит в USDT или выбранной цифровой валюте. Софт будет бесплатным, компания берет процент от прибыли.
Мы уверены, что в новую эпоху криптовалюта и децентрализация будут более актуальны для инвестиций и финансов всех инвесторов от мала до велика. Представленный Infinity Trade Systems продукт в крипто-торговле использовать будет еще проще.
Пользователю нужно иметь только счет на криптобирже, сгенерировать API и выбрать стратегию. При такой системе вы храните деньги у себя на счете и не переводите их никому в доверительное управление. Это лучший вариант работы для инвестора.
-Расскажите о Ваших планах на будущее, какие новинки ждут инвесторов?
-Планы – это крипто-софт, продвижение в области децентрализации и инвестирование в этом направлении.
Основные события рынка криптовалют за прошедший квартал
В прошлом обзоре была подчеркнута важность достижения курсом Bitcoin уровня себестоимости майнинга – ниже $18 000. Как и предполагалось, этот момент стал поворотной точкой и минимумом «криптозимы». Так называют период, в течение которого капитализация криптовалют опускается на 70% и ниже.
На протяжении III квартала Bitcoin и рынок криптовалют в целом показали боковое движение, которое находится в момент написания статьи на уровнях июля. Цифровые валюты полностью игнорировали падение фондовых индексов, чьи движения они обычно повторяют с корреляцией 80%, выросшей после 2020 года.
Устойчивость Bitcoin и альткоинов к фундаментальному негативу объясняется:
- Историческими минимумами фиатных валют из-за аномального укрепления доллара
BTC и альткоины стали к 2022 году более доступным механизмом конвертации местной валюты с целью вывода капиталов из развивающихся стран, избегая высоких комиссий трансграничных платежей.
- Усилением санкций
Криптовалюта по-прежнему надежно хранит анонимность транзакций. Достаточно воспользоваться в схеме нескольких переводов альткоином Monero, и это запутает цепочку платежей, разорвав взаимосвязь между кошельками.
Возможно, именно поэтому XMR стал одним из лучших активов рейтинга топ-30 в этом году. Monero удалось обновить максимумы в этом году.
- Конверсией блокчейна Ethereum.
Исторические изменения консенсуса блокчейна Ethereum
Начиная с 15 сентября, подтверждение и сборка блоков Ethereum перешла к валидаторам, работающим на PoS-консенсусе. В отличие от предыдущего PoW-алгоритма, где вероятность нахождения блока определялась уровнем вычислительной мощности ASIC-майнеров и видеокарт, теперь блоки проверяются с помощью случайной выборки.
Валидаторы ставят залог 32 ETH, который защищает сеть от злонамеренных действий или простоя. Эти средства могут быть частично или полностью изъяты, если PoS-майнер нарушит взятые на себя обязательства.
В будущем PoS-консенсус Ethereum увеличит пропускную способность сети до миллионов транзакций в секунду и снизит комиссии. В ожидании конверсии блокчейна курс ETH вырос в III квартале почти на 100%, но к концу сентября упал на 40%.
Аналитики объясняли падение тем, что сразу после перехода на PoS ничего не изменилось. Скорость транзакций та же, а значит, комиссии могут вырасти по мере увеличения активности переводов.
Однако рост ETH повлиял на большинство криптовалют. Сейчас в рейтинге топ-30 большинство блокчейнов работают на PoS-консенсусе, что свидетельствует о популярности этой модели. Три года назад среди альткоинов преобладали сети с PoW-консенсусом.
Заключение
Несмотря на уверенный тренд укрепления доллара, большинство крупных инвесторов получили убыток по итогам III квартала. Они сделали правильную ставку на счета управляющих, имеющих долгосрочную историю торгов, но ряд таких счетов перестал существовать. Это еще раз доказывает отсутствие каких-либо гарантий в ПАММ-инвестировании.
Прошедший квартал продолжил динамику предыдущего отчетного периода в плане оттока средств из инвестиционных сервисов. Возможно, тенденция связана с текущим экономическим кризисом, который «убивает» любые позитивные новости.
Как пример – долгожданная конверсия блокчейна Ethereum, которая так и не стала толчком для роста рынка криптовалют. Цифровые активы не оправдали надежд инвесторов на «тихую гавань». В финансовом секторе по-прежнему нет таких инструментов, кроме облигаций. В этом плане криптовалюты открыли инвесторам возможность вложений в DeFi-сектор, чья доходность обгоняет банковские депозиты.
С уважением, Иван Петров
Tlap.com
