[Статья] Инвестиции - это длинный забег, и нужно правильно рассчитать дистанцию и свои силы!

[Synthvova]

Решил поделиться собственными мыслями об управах и инвесторах. Одни устраивают охоту за другими, и все время куда-то спешат, не понимая, что как инвестору нужен управляющий, так и управу без инвестиций никуда - обоюдная зависимость друг от друга )



Но существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.
Первые желают получать стабильный доход при минимальных рисках и отсутствии просадок на счете.
А управляющие же - это очень зависимые люди и не в состоянии заработать больше, чем им это позволяет рынок, который, как бы между прочим, время от времени еще и откусывает от инвестиционного пирога громадные куски.

Неопытные инвесторы, не понимая того, что просадка по счету (в рамках стратегии и декларации управа) — это норма, предпочитают вкладываться в те счета, которые соответствуют их мифическим желаниям - плавный рост без убытков, портящих красивую кривую баланса.

Ушлые трейдеры, заприметив повышенный запрос на """нерисковые счета""", пытаются удовлетворить запросы инвесторов, используя проверенные временем мартингейл и усреднения, которые направлены на сокрытие (откладывание) убытка, создавая иллюзию благополучия и процветания )
‎Ведь не для кого не секрет, что именно такие инвест-проекты самые востребованные среди зеленых, но жадных до бабла инвесторов.

И некоторым управам удается временно показывать плавную доходность, и при этом собирать приличный объем средств в управление. Но рано или поздно отложенный убыток случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал в абсолютном выражении. Точнее трейдер-управ, скорее всего, заработает и может даже быть в очень хорошем плюсе, если ему удастся прилично продержаться по времени, и при этом его личный капитал в совместном проекте не будет слишком огромным. А вот среднестатистический инвестор останется у разбитого корыта, с мыслью, что все это МММ и лохотрон.



Так как же найти своего правильного управа?


1. Выбираем счет с историей от года и более. Такой счет однозначно не гарантирует, что не будет крупных убытков, так и от полной потери инвестиций не спасет. Но если предположить, что управ и дальше будет дружить с мани менеджментом и не нарвется на "черного лебедя", то можно приблизительно спрогнозировать свою будущую прибыль.


2. На истории смотрим, как управляющий своевременно резал убытки, не пересиживая их в глубокой просадке. Соответствуют ли просадки заявлению в декларации управа? Если обещал, что максимальный убыток по сделке 3%, значит так и должно быть на всей истории. Если в дневной убыток заложено 6%, то и тут не должно быть исключений.
Обходим стороной те инвест-проекты, которые не обозначают и не заявляют заранее свои риски на сделку или серию сделок, значит тут скорее всего торговля без системы, с твердой рукой и до полного слива счета. Вы на такое готовы?


3. За время трансляции сигнала на mql5, пообщался с некоторыми западными инвесторами, а они отличаются от инвестора с постсоветского пространства. Их предки инвестируют уже веками и инвесторский менталитет передается им из поколения в поколение с молоком матери. И что меня, собственно, удивило - они совсем не задавали мне вопрос, а какая прибыль ожидается в будущем, но почти всех интересовал вопрос: а каковы будущие риски, будут ли своевременно ограничиваться убытки и каков стоповый лимит на сделку, на сутки, на неделю ...


Среднемесячная доходность должна вас не только устраивать, но и быть адекватной для того типа инвестиций, который вы выбрали. Например на консервативном ПАММе не должно быть мегаударных месяцев, с доходностью в разы не похожей на остальные аналогичные периоды. Да, вполне возможно, что был пойман хороший тренд, и поэтому такая большая прибыль, но очень часто бывает, что просто были завышены риски, не отвечающие, скажем консервативным инвестициям.


Но меня по-прежнему терзал вопрос, а на какие прибыли ориентированы инвесторы в будущем, и вот что я узнал из общения с западниками. Имея некую историю торгов, можно спрогнозировать будущую доходность инвестиций.



Рассмотрим на годовалом примере:

Январь +70%
Февраль +55%
Март +25%
Апрель -12%
Май -0.5%
Июнь +14%
Июль +5%
Август -12%
Сентябрь +44%
Октябрь +23%
Ноябрь -13%
Декабрь -31%


Первый способ самый обычный, которого придерживаются большинство инвесторов и онлайн анализаторов, типа myfxbook - плюсуем все % и делим их на количество периодов (12). Получаем среднемесячную доходность в 13.95%, без учета сложных процентов. Оценивать доходность можно и по кварталам и по полугодиям - чем больше периодов учета, тем более качественная оценка инвест-продукта.


Второй способ расчетов предполагаемой прибыли учитывает некую долю случайности. Подумав, что в одном месяце очень неоправданная прибыль, как впрочем и в другом месяце, считаем, что максимальный профит был случайностью, мы вычитаем из расчета самый прибыльный и убыточный месяцы и получаем следующую картинку - 12,85% в месяц.


Третий способ подсчета учитывает некоторые особенности инвестирования в частного инвестора. Многие управляющие грешат разгоном на начальном этапе своего инвестиционного проекта, т.е. показывая в первые месяцы высокую прибыль, которая в будущем, скорее всего, не повторяется. И зная эту хитрость, умный инвестор, что бы не разочаровываться в дальнейшем, не будет этот разгонный период закладывать в свою будущую ожидаемую прибыль. Проще говоря - на нашем примере удаляем из расчетов два первых ударных месяца и получаем следующий результат со среднемесячной доходностью в 4,25%, что уже больше похоже на ожидаемую реальность.



Ну и напоследок:


Немаловажный момент, а возможно самый главный - это восстановительный период после убытков. Важно на истории изучить - каким способом управляющий выходит из просадок. Увеличивает ли риски на сделку, чтобы скорее отыграться, или продолжает следовать своей заявленной стратегии и не спеша, шаг за шагом, вылазит из балансовой ямы.


Умный инвестор выбирает не того управляющего, который пересиживает просадки, с соплями до колен, а того, который вовремя кроет убытки, а затем не спеша выходит из просадок и направляет кривую баланса счета на северо-восток.
А уж совсем прошаренный инвестор, убедившись, что управ легко восстанавливает убыточные периоды, вольется в этот счет именно на просадке, а на пиках может даже вывести бабло.

Ну а трейдером, а тем более управляющим трейдером, в полной мере может считаться лишь тот, кто не раз, и не два, и не три вытаскивал счета из просадочного периода (а такие были, есть и будут), и не за счет казиношного пересиживания и благосклонности рынка, когда цена разворачивалась в нужную сторону, а за счет опыта, мастерства и жесткого соблюдения правил, высеченных на всех надгробях слитых депо - "режь убытки вовремя и давай прибыли расти!!!"


Так или иначе, но не один частный управляющий, транслирующий сигнал или работающий с паммом, не создал себе имя и репутацию с первого же своего проекта. Управ, как и трейдер, взрослеет с каждым новым своим детищем, и лучше, если эти "дети" растут и развиваются у вас на глазах. Тогда наблюдая за взрослением управа долго и упорно со стороны, вы убережете свои средства от лишних убытков, ведь пусть он лучше учится на своих или чужих капиталах, чем на ваших. А чужие дети, как мы знаем, взрослеют быстро, и если трейдер грамотный и с головой, то он никуда не денется и ваши инвестиции и его многолетний положительный опыт обязательно пересекутся, а если нет, то скажете потом самим себе спасибо, что не вложились в сливатора.


P.S. Также существуют рекомендации по выбору управа, с адекватными собственными вложениями в памм на фоне общего объема инвесторских. Т.к. должен вызвать сомнения памм, где например в управлении 1000000$, а своих средств $100-300. Наверное, управ не сильно уверен в своей торговле, если даже часть прибыли, полученной от инвесторов, не инвестирует в свой проект.
Но и здесь, конечно, могут быть исключения, и умело торгующий трейдер с минимальным собственным депо может принести больше пользы инвестору, чем трейдер с большим собственным капиталом, не понятно откуда его взявший (может кредит взял в банке, может бабушкину квартиру продал, а может папа дал на "поиграться на форе" ребенку).


Вывод: Надо помнить, что инвестиции - это как забег на длинную дистанцию, где правильно подобранный маршрут идеально совпадает с вашей физической формой, и если вы настроились на марафон, то к нему нужно готовиться годами, чтобы инвестиционные накопления не стали вашей болью, а были хорошим подспорьем на будущее вам и вашим внукам! Инвестируйте с умом, удачи!!!

С уважением, Synthvova Изменено 5 ноября, 2017 пользователем pavlus777

[Pavel888]

тоже немного критериев для выбора управляющего напишу, исходя из своего торгового опыта/и не только.
в какой-то мере мои наблюдения тоже пересекаются со статьей топикстартера. да и тоже сам статью про паммы писал, только по другому аспекту
http://tlap.com/forum/v-pomoshch-treyderu/4/statya-pochemu-mnogo-tem-pamm-schetov-okazyvayutsya-v-arkhive/13235/

тема важная, очень немало бывает и разного рода жульничества/обмана в этой области - ну даже взять вот наш памм архив - сколько там всего, сколько тем уже, по сравнению с действующими темами в инвестициях. ну и в помощь потенциальному инвестору архивный каталог - как им пользоваться тоже расписано подробно. ой, ну и для сравнения архив паммов альпари - вот уж архив, так архив - тысячи тем.

одним словом -

- счет с историей пол года, год и более - профану не под силу столько будет продержаться. чем больше - тем лучше - косвенно будет говорить об опыте управляющего;
- капитал управляющего - от 3000$ и более - чем больше, тем лучше - профану столько не собрать, как правило (если не богатенький клоун, конечно);
- сумма в управлении см - чем больше - тем больше инвесторов доверяют управу;
- выполнение декларации управом - см тему на форуме в альпари тоже;
- какие просадки на счете/каков из них выход см - принципиальный момент тоже. что управ гарантирует и что есть на самом деле;
- предыдущие проекты управляющего - какой по ним результат - совокупный прирост/убыток - можно на примере альпов смотреть во вкладке - Другие ПАММ-счета управляющего и Счета в архиве (тут указано число счетов в архиве - они все принадлежат именно этому управу и никому другому);
- самое идеально - лично знать управа/ ну или в наш компьютерный век- как то через сеть пообщаться с человеком - более менее составить о нем представление - адекватный ли он, отвечает за свои слова, не врет/врет и т.д. - всякие кидалы могут попадаться;
- отзывы о памме/управляющем - тема памма на форуме альпари, у нас на форуме.

список далеко не полный ;)

[Synthvova]

тоже немного критериев для выбора управляющего напишу, исходя из своего торгового опыта/и не только.

- счет с историей пол года, год и более - профану не под силу столько будет продержаться. чем больше - тем лучше - косвенно будет говорить об опыте управляющего;
Совсем профану конечно нет, но год продержаться не так уж и трудно, торгуя например раз в неделю по Вабанку или Спрингу. И в благоприятный сезон можно показать приличную статистику даже школьнику, знакомому с форой пару-тройку месяцев.

- капитал управляющего - от 3000$ и более - чем больше, тем лучше - профану столько не собрать, как правило (если не богатенький клоун, конечно);
Капитал управа от 3К и более - будет ценен, если управ их заработал именно трейдингом, во всех остальных случаях крупный капитал управа - это может быть пыль в глаза инвестору, в надежде, что накидают несколько лямов, и все инвестиции отобьются с лихвой. Под такое дело дебилоид и хату может заложить, чтобы запустить несколько паммов с хорошей собственной долей, какой-нибудь и выстрелит! Но от слива инвесторских такие жертвы управа не спасут )

- сумма в управлении см - чем больше - тем больше инвесторов доверяют управу;
Сумма в управлении - это один из самых грязных и мошенеческих критериев отбора управа, т.к. почти все ПАММ-площадки грешат продвижением и пиаром своих памм-управов, работающих на самого брокера, ну и рейтинг и объем инвестиций любая кухня нарисует сколь захочешь.

- выполнение декларации управом - см тему на форуме в альпари тоже;
Для этого нужно долгое и пристальное наблюдение за управом и его действующими счетами, ну и архивной пылью придется тоже подышать немало.

- какие просадки на счете/каков из них выход см - принципиальный момент тоже. что управ гарантирует и что есть на самом деле;
- предыдущие проекты управляющего - какой по ним результат - совокупный прирост/убыток - можно на примере альпов смотреть во вкладке - Другие ПАММ-счета управляющего и Счета в архиве (тут указано число счетов в архиве - они все принадлежат именно этому управу и никому другому);
Смотрим выше, все тоже самое.

- самое идеально - лично знать управа/ ну или в наш компьютерный век- как то через сеть пообщаться с человеком - более менее составить о нем представление - адекватный ли он, отвечает за свои слова, не врет/врет и т.д. - всякие кидалы могут попадаться;
Личное закомстао - это конечно очень важный критерий отбора своего будущего управляющего, но кчественно по интернету это сдалать практически невозможно. Ведь даже при офлайновом знакомстве, глаза в глаза профессиональный катала укатает любые сомнения и страхи инвестора, а уж в онлайне - это проще паренной репы )

- отзывы о памме/управляющем - тема памма на форуме альпари, у нас на форуме.
Отзывы - это тоже сильное подспорье, если своевременно и грамотно вычленить троллей и ботов, работающих на пиар продукта.


Накидал децл пессимизма, как бы в подтверждение того что быть успешным инвестором совсем не просто. И совершенно не понятно, а что легче - самому научиться прибыльно трендить и управлять собственными инвестициями, или всё-таки успешно доверить их третьим лицам? Изменено 8 ноября, 2017 пользователем Synthvova

[Pavel888]

Накидал децл пессимизма, как бы в подтверждение того что быть успешным инвестором совсем не просто. И совершенно не понятно, а что легче - самому научиться прибыльно трендить и управлять собственными инвестициями, или всё-таки успешно доверить их третьим лицам?

да, тоже может быть и так - не спорю. тут каждый случай индивидуален.

ну а про сложность инвестирования - на 100500%% согласен. быть грамотным инвестором тоже очень непросто, как и грамотным трейдером. и там и там надо много учиться.